האם אתם מחפשים דרך חכמה ויעילה לחסוך ולהשקיע את כספיכם בשנת 2025? אם כן, פוליסת חיסכון בחברת ביטוח עשויה להיות פתרון המושלם עבורכם. לא מדובר סתם בתוכנית חיסכון רגילה – פוליסת חיסכון מנוהלת מציעה יתרונות כלכליים משמעותיים שמסייעים לכם להשיג את מטרותיכם הפיננסיות, גם בסביבת ריבית נמוכה ובתנאים משתנים בשוק. אז למה כדאי לכם לשקול פוליסת חיסכון מחברת ביטוח? הנה 5 סיבות מצוינות שתסייענה לכם להבין מדוע זה עשוי להיות הבחירה הנכונה.
- פוטנציאל לתשואה גם בסביבת ריבית נמוכה
פוליסת חיסכון בחברת ביטוח מאפשרת לכם ליהנות מהפוטנציאל להרוויח גם במציאות מורכבת ומאתגרת. בניגוד לפיקדונות בנקאיים, אשר הריבית בהם כמעט ואינה מכסה את האינפלציה בטווח הארוך, בפוליסת חיסכון תוכלו לבחור מתוך מגוון אפיקי השקעה שונים שיכולים להניב תשואות גבוהות יותר, אפילו בסביבה כלכלית מאתגרת. בהשוואה לפיקדונות בנקאיים המיועדים לרווחים מינימליים בלבד, פוליסת חיסכון מנוהלת מציעה שלל אפיקים שבהם ניתן להשקיע את כספי החיסכון במניות, אגרות חוב, נדל"ן ועוד. כל אחד מהאפיקים הללו מכיל פוטנציאל להניב תשואות גבוהות יותר, במיוחד אם בחרתם באפיקים פחות שמרניים עם יותר סיכון. כך, לא משנה מה תהיה הריבית בבנקים, אתם יכולים להפיק יותר מהחיסכון שלכם. - כספי החיסכון שלכם עומדים לרשותכם ללא עמלות או קנסות מיותרים
אחד החסרונות הבולטים בתוכניות חיסכון בבנקים הוא הצורך להפקיד את הכספים לפרקי זמן ארוכים, ומתי שתרצו למשוך את הכסף – תדרשו לשלם עמלות יציאה גבוהות. בתוכניות פיקדון רגילות, כל שינוי במועדי הפיקדון כרוך בקנס ועמלות גבוהות. לעומת זאת, בפוליסות חיסכון של חברות הביטוח, הכסף נמצא זמין עבורכם בכל רגע נתון, ללא עמלות יציאה או קנסות מיותרים. זהו יתרון משמעותי, שמאפשר לכם גמישות מלאה בנוגע למתי ובאילו תנאים תמשכו את כספיכם, בלי להיתקל בהפתעות לא נעימות. במילים אחרות, פוליסת חיסכון נותנת לכם את החופש להחליט מתי למשוך את הכסף, ואם יש צורך לשנות את מועד המשיכה – אתם יכולים לעשות זאת מבלי להפסיד כסף על עמלות מיותרות. האפשרות הזו מאפשרת לכם לנצל את החיסכון בצורה גמישה ויעילה, מבלי להיות קשורים לתנאים קבועים שלא מתאימים לכם יותר. - מעבר דינמי בין מסלולי השקעה שונים
לא מדובר על חיסכון "סטטי". פוליסת חיסכון בחברת ביטוח מאפשרת לכם מעבר דינמי בין מסלולי ההשקעה השונים, בהתאם לצורכי החיסכון שלכם. אם גיליתם שהאפיק שבחרתם אינו מתאים או שהמצב הכלכלי השתנה, אתם יכולים לעבור לאפיק אחר בקלות – וכל זה ללא עמלות נוספות. מדובר בגמישות פיננסית שאינה קיימת בתוכניות חיסכון אחרות, ומאפשרת לכם לשדרג את אסטרטגיית ההשקעה שלכם בזמן אמת. מעבר בין אפיקי השקעה מאפשר לכם להתאים את ההשקעה שלכם לתנאים משתנים בשוק, ובמקרים מסוימים, אפילו להקטין סיכון כאשר המצב הכלכלי מצריך זאת. לדוגמה, אם בחרתם אפיק סיכון גבוה בשוק המניות אך המצב בשוק השתנה, אתם יכולים לעבור במהירות לאפיק סיכון נמוך יותר, מבלי להיות תלויים במערכת הבנקאית ולשלם עמלות גבוהות. - התאמת אפיק ההשקעה לצרכים האישיים שלכם
מה מייחד את פוליסת החיסכון מנוהלת? לא מדובר בהשקעה אוטומטית או כזו שמתאימה לכולם. אתם בוחרים את האפיק המתואם ביותר לצרכים האישיים שלכם, תוך התאמה מלאה ליכולות הכלכליות שלכם, לתקופת החיסכון הרצויה, לאופי ההשקעה (סיכון נמוך או גבוה) ולמטרותיכם האישיות. חברת הביטוח תספק לכם ליווי מקצועי ותסייע לכם לבנות את תוכנית החיסכון המושלמת, כך שתהיו בטוחים שאתם עושים את ההשקעה הנכונה ביותר עבורכם. השירות המקצועי שמספקת חברת הביטוח כולל ייעוץ כלכלי מותאם אישית, כך שתוכלו להיות בטוחים שההשקעה שלכם תתנהל בהתאם לאסטרטגיית ההשקעה שלכם. אם אתם מעדיפים סיכון נמוך או אם המטרה שלכם היא להרוויח ככל האפשר, תמיד יש לכם אפשרות לשנות את האפיקים כדי להתאים אותם לתנאים החדשים. - הטבות מיסוי לאורך כל תקופת החיסכון
פוליסת חיסכון בחברת ביטוח מאפשרת לכם ליהנות מהטבות מיסוי רבות, שיכולות לסייע לכם לשמור על הרווחים לאורך זמן. אחת מההטבות המרכזיות היא שהמס על רווחי ההון משולם רק במועד משיכת כספי החיסכון, ולא במעבר בין מסלולי ההשקעה. זאת, בניגוד להשקעות אחרות, בהן המס עשוי להיות גבוה יותר ומיידי. בעזרת פוליסת חיסכון, תוכלו ליהנות מהתשואות שלכם מבלי לדאוג כל הזמן למיסים – מה שיכולה להפוך את החיסכון שלכם לאפקטיבי במיוחד.
ההטבה הזו היא למעשה דרך לחסוך כסף על המיסים לאורך תקופת ההשקעה, ומאפשרת לכם לקבל יותר מהחיסכון שלכם. בנוסף לכך, דחיית המס עשויה לעזור לכם למנף את הרווחים, כך שבזמן המשיכה, יהיה לכם יותר כסף זמין להוצאה או להשקעה נוספת.
פוליסת חיסכון – איך זה יכול לעזור לכם?
פוליסת חיסכון מנוהלת בחברת ביטוח מספקת לכם את כל היתרונות – תשואות גבוהות, גמישות פיננסית, התאמה אישית מלאה, ומסלולי השקעה שמנוהלים על ידי אנשי מקצוע מומחים. בימינו, שבהם הכלכלה משתנה כל הזמן, יש לכם את האפשרות להיות גמישים, לנצל את הפוטנציאל ההשקעה בצורה אופטימלית ולספק לעצמכם עתיד פיננסי בטוח יותר.
אם אתם מעוניינים לשמוע עוד על פוליסת חיסכון ולבחור את הפתרון הפיננסי המושלם עבורכם, הגעתם למקום הנכון! המרכז הישראלי לחיסכון מציע לכם את כל הכלים, הידע והכוונה המקצועית ממומחה שאתם צריכים, כדי לבחור את פוליסת החיסכון המתאימה לכם ביותר. אנחנו כאן כדי לסייע לכם להתאים את תוכנית החיסכון שלכם וללוות אתכם לכל אורך הדרך.
השאירו פרטי התקשרות כדי לקבלת הצעה משתלמת לפוליסת חיסכון!