חודש פברואר 2014 הניב לחוסכים תשואה חיובית נאה מאוד. הסיבה לתשואה היא עליות שערים במדד הישראלי של 4% במדד המעו"ף. בסביבת האגרות החוב הקונצרניות רשם התל בונד 60 עליה של 0.68%. בנוסף לעליות בישראל גם מדד ה- s&p 500 הניב תשואה חיובית למשקיעים ורשם עליה של 4.3% בחודש פברואר.
על פי הפרסומים השונים, התשואה הממוצעת בחודש זה בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות היא בסביבות 1.75%. כזכור, בחודש ינואר הניבו קופות הגמל תשואה שלילית לחוסכים אך מתחילת השנה המגמה מתהפכת והממוצע מתחילת השנה עומד על 1.46%.
האם אלטשולר שחם חוזרת להוביל את שוק קופות הגמל?
בחודש פברואר האחרון הניבה אלטשולר שחם גמל כללי תשואה של 1.99% ונמצאת בשלישיה הראשונה של שוק קופות הגמל. בנוסף, גם בתחום קרנות ההשתלמות רשמה אלטשולר שחם תשואה חיובית של 1.95% ומבילה את שוק קרנות ההשתלמות מתחילת השנה. כזכור, בשנת 2013 אלשטולר שחם איבדה את המקום הראשון להראל חברה לביטוח וסיימה אי שם באמצע הטבלה.
חשוב לזכור, אין לבצע השוואה ובחירה של חיסכון ארוך טווח על פי שיקול דעת של תשואה שהושגה בחודש אחד ולא במספר חודשים.