השינויים החלים בשוק ההון פתחו עבורנו עידן חדש בחיסכון ובהשקעות, מעתה יוכל הציבור ליהנות ממגוון פתרונות פיננסים מתקדמים. חברת הביטוח וההשקעות "כלל" התחילה לאחרונה לשווק תוכנית חיסכון חדשה בשם "עוגן" המעניקה לציבור תשואה עודפת ביחס לבנקים.
בהשקעה המסורתית שהציבור מורגל לעשות באמצעות הבנקים (פק"מ לדוגמא), החוסך משעבד את כספו ללא אפשרות לנזילות מיידית מה שיוצר בעיה במידה והחוסך יהיה מעוניין לפדות את כספו באמצע הדרך. אז הוא ייאלץ לקחת הלוואה שעליה ישלם יותר מהתשואה שהפיקדון מניב, מה שיגרום לתכנית החיסכון שלו לאבד אפקטביות.
בנוסף, הריבית שמעניקים הבנקים על חיסכונות בפקדונות שואפת לאפס וברוב המקרים תהיה נמוכה בהרבה מזו המוצעת בחברות הביטוח.
יתרון נוסף ומשמעותי: תכנית מסוג זה הינה דינאמית ובמסגרתה ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ללא עמלות וקנסות יציאה. בתכנית זאת מגולמת בחישוב הסופי הגנה מפני האינפלציה. התכנית טובה לכל הגילאים ומהווה אלטרנטיבה טובה לקופות גמל ששווקו בעבר. התכנית מצויינת בעיקר לגמלאים בזכות פטור מסוים ממס שניתן לקבל.
החיסכון בתכנית "עוגן" ייעשה באמצעות הפקדות חודשיות שוטפות למגוון מטרות דוגמת חיסכון לחתונה, חיסכון לקניית דירה, תוכנית חיסכון לעתיד הילדים, חיסכונות לעתיד הנכדים וכדומה.
לתוכנית ניתן להוסיף כיסויים ביטוחים על מנת להבטיח את המשך החיסכון גם במקרים בלתי צפויים דוגמת: ביטוח חיים במקרה מוות, שחרור במקרה של אובדן כושר עבודה, נכות מתאונה ומוות מתאונה.
רוצים לפתוח תכנית חיסכון במסלול "עוגן" של כלל?
המרכז הישראלי לחיסכון עומד לרשות הציבור עם תנאים מועדפים בדמי הניהול בפתיחת תכנית חיסכון מסוג זה. פנו אלינו דרך האתר ונשוב אליכם עם פרטים ומידע מעודכן.