חודש אוקטובר התאפיין בשוקי מניות יחסית תנודתיים, כאשר וול סטריט הציגה ירידה קלה של כ-1% במדדים המרכזיים, בעוד ששווקי המניות בישראל רשמו עלייה מרשימה של כ-4% אשר תרמה באופן חיובי לקרנות ההשתלמות והגמל לגופים אשר חשופים יותר לשוק המקומי. התשואה הממוצעת תעמוד ככל הנראה על 0.2% את טבלת צפי התשואות תמצאו בהמשך הכתבה
החוזק של הבורסה המקומית, בייחוד בסקטורים מסוימים, היה אחד הגורמים המרכזיים לכך שהמשקיעים בישראל לא חוו ירידות חזקות גם במסלולים המנייתיים. אם לא היו הביצועים החיוביים של הבורסה הישראלית, היו יכולים להירשם תשואות שליליות של עד 1%- במסלולים המנייתיים. מעניין לציין, כי על אף הביצועים החזקים של מדד ה-S&P500 מתחילת השנה, ישנם סימנים לכך שייתכן וזה יישתנה בשנה הקרובה.
לגבי תחזית הקרנות לחודש אוקטובר, הערכת צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון, כי קרנות ההשתלמות הכלליות יציגו תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת של 0.1% באוקטובר. טווח התשואות בין הקרנות צפוי לנוע בין 0.5% לתשואה שלילית של 0.3%-.
כתבות נוספות שאולי יעניינו אותך:
העברת קרן השתלמות- איך עוברים לקרן השתלמות הכי טובה בישראל
תוכנית חיסכון: איפה הכי נכון לחסוך ולהשקיע בשנת 2024?
מדריך לקופת גמל להשקעה מחקת S&P 500: הדרך הקלה להשקיע בשוק המניות האמריקאי
טבלת צפי תשואות לחודש ספטמבר 2024
אלטשולר שחם 0.1%
מור 0.25%
אנליסט 0.52%
כלל 0.45%
ילין לפידות 0.32%-
הפניקס אקסלנס 0.22%
מיטב 0.2%
הראל 0.15%
מגדל 0.2%
מנורה מבטחים 0.36%
שימו לב! מדובר בצפי תשואות בלבד לנתונים הסופיים יש לחכות לפרסום רשמי של משרד האוצר באתר הגמל נט.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מזמין אתכם למבדק פנסיוני מקיף שיעזור לכם לבחור את קרן השתלמות הכי טובה בשבילכם. בתקופה זו ניתן לערוך מבדק פנסיוני מקיף הכולל בדיקת הוזלת דמי ניהול בקרן השתלמות – בדיקה שיכולה לחסוך לכם אלפי שקלים בשנה שיכנסו ישירות לחיסכון שלכם וכמובן, התאמת המסלול הכי נכון לאסטרטגיית החיסכון שלכם.
אהבתם את העדכון שלנו?
אם אתם אוהבים לבדוק כל חודש את מצב החיסכון שלכם בקרן ההשתלמות או בקופת הגמל, יש לנו הצעה משתלמת במיוחד בשבילכם!
למטה בצד ימין ישנו כפתור בצורת פעמון אדום. אם תלחצו עליו תוכלו לקבל עדכונים חמים בעולם החיסכון מבלי להתאמץ בכלל ישירות אליכם ולהיות הראשונים להתעדכן בנתונים חשובים.