בשבוע הבא יישלחו לבתיכם דוחות שנתיים של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם. זו ההזדמנות לבדוק שהכסף שלכם מקבל את התנאים והתוצאות הטובות ביותר
שבוע הבא זה קורה: חברות הביטוח ובתי ההשקעות יישלחו לבתיכם את הדוח"ות השנתיים של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שברשותכם.
דוח מסכם שנת פעילות מציין את התשואה שהושגה בקופת הגמל/קרן השתלמות ומעידה על תוצאות ההשקעה בכספי החיסכון. בנוסף לתשואה, ניתן לראות את אחוז דמי הניהול שנגבו בקרן ואת שיעורי ההפקדות, במידה וישנם.
חשוב שתהיו מעודכנים: דוח מסכם שנת פעילות בקרן השתלמות או בקופת גמל חייב להישלח אחת לשנה ללקוחות גם אם אין הפקדות שוטפות לטובת חיסכון.
בהמלצת משרד האוצר, יש לבדוק אחת לתקופה אם מסלול ההשקעה בקרן מתאים לאופי החוסך ולצרכיו האישיים.
רוצים לבדוק אם התוצאות שהשגתם בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות טובות ביחס למתחרים?
המרכז הישראלי לחסכון מעניק לציבור סיוע בקריאת הדו"חות השנתיים ובודק עבורכם האם התנאים שאתם מקבלים הם הטובים ביותר שניתן לקבל. כמו כן, נעזור לכם להבין האם התוצאות שקרנות ההשתלמות וקופות הגמל שלכם השיגו נחשבות לטובות ביחס למתחרים.
השאירו פרטים באתר זה ואיש מקצוע מטעמנו יעזור לכם לבדוק את מה שחשוב באמת בחיסכון הפנסיוני שברשותכם.