בזמנים של חוסר ודאות כלכלית, תחום האג"ח לפדיון מציע אלטרנטיבה חכמה לאפיקים המסורתיים ומאפשר יצירת ערך בתנאי שוק תנודתיים. הכירו את פוליסת חיסכון הפניקס Bullet – מסלול השקעה מתקדם וגמיש באג"ח ישראלי, המשלב נזילות ואסטרטגיה חכמה במסגרת מוצר הפניקס אינווסט. מסלול זה נמצא בארסנל הכלים של צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון, בהובלת המנכ"ל שי לאופולד, ומאפשר ללקוחות ליהנות מפתרונות השקעה יציבים ומותאמים במיוחד לתקופות של אי-יציבות בשוק ההון
בזמנים של אי-ודאות כלכלית, מציאת אפיקי השקעה חכמים ומניבים הפכה לקריטית יותר מאי פעם. תעשיית הפיננסים עברה תהפוכות רבות בשנים האחרונות, כאשר המשקיעים חיפשו כל הזמן אחר אפיקים איכותיים יותר ובעלי פוטנציאל לתשואה גבוהה – במיוחד בתקופות של ריבית גבוהה ואי יציבות כלכלית. האפיקים המסורתיים, כמו פיקדונות, עו"ש וקרנות כספיות, אמנם נהנו בעבר ממעמד דומיננטי בשוק, אך כיום, עם פרוץ המלחמה ותחזיות ירידת הריבית, התחום הזה כבר לא מציע את הביטחון והצמיחה שהיה מצפה לו משקיע שמחפש גידול בכספו.
בדיוק לאור הצרכים החדשים של המשקיעים והזמינות של חלופות פיננסיות אטרקטיביות, מציעה חברת הביטוח את פוליסת החיסכון הפניקס Bullet – מסלול השקעה חדשני וגמיש – פתרון מותאם אישית לשוק המשתנה. מסלול הפניקס Bullet, במסגרת פוליסת החיסכון הפניקס אינווסט, מציע לא פחות ממהפך בעולם האג"ח לפדיון. מסלול בפוליסת חיסכון הפניקס Bullet מושקע כולו באיגרות חוב ישראליות, המורכבות מאג"ח ממשלת ישראל ואג"ח קונצרניות, הנסחרות בבורסה ומנוהלות בצורה אופטימלית תוך שמירה על דירוג גבוה ויכולת להתמודד עם שינויים בשוק.
פוליסת חיסכון – למה הפניקס Bullet?
בימים שבהם תחום האג"ח מציע פוטנציאל גבוה וביטחון רב יותר, הפניקס Bullet מהווה הזדמנות השקעה אטרקטיבית במיוחד. האג"ח נחשבים לנכסים פיננסיים נזילים, שניתן למכור ולפדות בכל עת, מה שנותן למשקיעים גמישות מלאה תוך שמירה על יתרונות השוק. יותר מכך, פוליסת חיסכון הפניקס Bullet מעניק לתשואות פנימיות גלומות שמתאימות למשקיעים שמעוניינים לתכנן קדימה, ולהבטיח תשואה יציבה לאורך זמן, על בסיס ריבית אטרקטיבית עד מועד הפירעון של האג"ח ב-2027.
המסלול נבחר בקפידה ומנוהל באופן אופטימלי על ידי צוות המומחים של הפניקס, ומשמש את צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון בהובלת המנכ"ל שי לאופולד כמכשיר חיסכון והשקעה לקהל מותאם אישית ללקוחות המתאים בדיוק לפוליסת חיסכון הפניקס Bullet. צוות המרכז הישראלי לחיסכון מתמחה בניהול תיקי השקעות בצורה חכמה, תוך התחשבות באילוצים השוק והזדמנויות הזמן. בהכוונה הזו, הפניקס Bullet הופך למסלול השקעה אידיאלי למשקיעים שמחפשים פתרון לאור הריבית הגבוהה, אך בו בזמן רוצים לנצל את הירידה הצפויה בריבית ולהשקיע בצורה שיבטיחו תשואות יציבות גם בתקופות מאתגרות.
יתרונות פוליסת חיסכון הפניקס Bullet
נזילות וגמישות – בניגוד לאפיקים אחרים בשוק, מסלול הפניקס Bullet בפוליסת חיסכון מציע גמישות מלאה, כך שניתן לפדות את הכספים מתי שרק רוצים, ללא קנסות או מגבלות. המשקיע יכול לבחור האם להשקיע לטווח קצר או ארוך, מבלי לחשוש מאובדן גמישות בשוק הנזיל.
תשואה פנימית גלומה – פוליסת חיסכון הפניקס Bullet מאפשר למשקיעים ליהנות מתשואה פנימית גלומה גבוהה, כאשר מדובר באג"ח שנסחרות בשוק, ומדובר בהשקעה עם פוטנציאל לצמיחה, כל עוד תוצאות השוק מתאימות להחזקה עד למועד הפירעון.
הזדמנויות בשוק – פוליסת חיסכון הפניקס Bullet מתפקד כמשקיע חכם בשוק האג"ח, ומעורר עניין במיוחד בזמנים של ריבית גבוהה, עם אפשרות ליהנות מהיתרונות של סביבת ריבית גבוהה לאורך זמן, וכשהריבית צפויה לרדת, לפדות את הכסף לפני השינויים הגדולים.
התאמה אישית לצרכים משתנים – המסלול עוקב אחר שלושה מדדים המורכבים מאג"ח קונצרניות וממשלתיות בדירוג גבוה, מה שמבטיח יציבות ומגוון אפשרויות השקעה. המשקיעים יכולים לבחור בין תיקי השקעה עם אג"ח צמודות למדד ואג"ח שאינן צמודות, תלוי בהעדפותיהם ובצרכים האישיים שלהם.
פוליסת חיסכון הפניקס Bullet: מציאות משתנה – פתרון חכם
כמו שציינו אנשי המקצוע של קבוצת הפניקס, התקופה הנוכחית מאופיינת בשינויים כלכליים משמעותיים. ריבית גבוהה לצד תחזיות על ירידת ריבית בשנה הקרובה יוצרות אתגרים חדשים למשקיעים, אך גם הזדמנויות. פוליסת חיסכון הפניקס Bullet מציע פתרון חכם וגמיש לאותם משקיעים שמחפשים לא רק תשואה גבוהה, אלא גם יציבות והגנה בפני תנודות השוק, תוך שמירה על גמישות ונזילות מלאה.
המסלול מציע הזדמנות ליציבות בשוק הלא יציב. הוא מציע השקעה נזילה ועתירת תשואות, עם פוטנציאל לתשואה גבוהה בטווח הארוך, ושומר על אופטימיזציה מתמדת של תיק ההשקעות במענה לצרכים האישיים של המשקיעים.
"אם אתם מחפשים מסלול השקעה חכם, גמיש ומניב שמנצל את תנודות השוק לטובתכם – פוליסת חיסכון הפניקס Bullet הוא בדיוק מה שאתם צריכים. הצטרפו אלינו עכשיו, ותנו למומחים של המרכז הישראלי לחיסכון לקחת את הכסף שלכם למקום הנכון. אנחנו כאן כדי לוודא שההשקעה שלכם תעבוד בשבילכם לאורך זמן ובאופן חכם."
– שי לאופולד, מנכ"ל המרכז הישראלי לחיסכון.
פוליסת חיסכון הפניקס Bullet – איך מצטרפים?
ההצטרפות למסלול פוליסת חיסכון הפניקס Bullet קלה ומהירה, והיא מתבצעת בשיתוף פעולה עם צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון. לאחר פגישת ייעוץ אישית, בה ייבחנו צרכי הסיכון והיעדים הפיננסיים שלך, נבנה עבורך פתרון השקעה מותאם אישית. הצוות המנוסה שלנו, בהובלת שי לאופולד, ילווה אותך צעד אחרי צעד ויספק את המענה המושלם להשקעה חכמה בתקופה של חוסר יציבות כלכלית. פולית חיסכון הפניקס Bullet מציע הזדמנויות השקעה מעולות עם ניהול מקצועי, גמישות מלאה, ותשואה פנימית גלומה גבוהה – כדי שתוכל להרגיש בטוח ונינוח עם הבחירה שלך. הצטרף אלינו היום, ותן למומחים שלנו לקחת אותך למסלול ההשקעה הנכון עבורך!
הערה: מאמר זה נועד למטרות מידע כללי בלבד ואין לראות בו ייעוץ השקעות. לפני קבלת החלטות השקעה, מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי. "הפניקס Bullet" הינו השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט- מסלול לחיים שבניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן: "הפניקס"). תנאי המוצר הינם בהתאם לתכנית הביטוח.