אלטשולר שחם הוא המנצח הגדול של דירוגי תשואות הגמל וההשתלמות

בית ההשקעות אלטשולר שחם שומר על המעמד בו הוא כבר מחזיק מזה זמן, כגוף המוביל בשני שוקי החיסכון התחרותיים של הגמל וההשתלמות. שני שווקים שנהנים מהגאות ומספקים תשואות חיוביות נאות לעמיתים

בית ההשקעות אלטשולר שחם מוביל בדירוגי תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. כמובן שלא כל התשואות חיוביות באותה מידה, ובצד המוצלח פחות מבחינת התשואה לעמיתים נמצאים הפעם שלושה גופים: בית ההשקעות אנליסט וקבוצות הביטוח מגדל ואיילון, שניצבים בתחתית הדירוגים בקופות הגמל לתגמולים ובקרנות ההשתלמות.

אבל באופן כללי גם בתום הרבעון הראשון של 2015 יכולים עמיתי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות לסמן לעצמם "וי" על סוגיית התשואות.

ברבעון זה נרשמו בשני הענפים תשואות ממוצעות של כ-4.3%, כשב-12 החודשים האחרונים, שהחלו באפריל 2014, כבר מדובר על תשואות ענפיות ממוצעות של כ-7.5%-7.6%.
גם בתקופות של שלוש שנים וחמש שנים, שהסתיימו בתום הרבעון הראשון השנה, מציגי הענף תשואות שנתיות ממוצעות יפות מאוד של 8.9%-9.1% ו-6.6%-6.7%, בהתאמה.

התשואות הללו נמצאות מעל הממוצע הרב שנתי של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. על פי נתוני הגמל נט, בין 1999 לסוף 2014, תקופה של 16 שנים, רשמו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות תשואה שנתית ממוצעת של 7.2% ו-7%, בהתאמה.

זאת, לעומת תשואה נומינלית ברוטו שנתית ממוצעת של כ-8.2% שהשיגו באותה התקופה הפוליסות המשתתפות ברווחים ("ביטוחי המנהלים"), ותשואה שנתית ממוצעת של כ-7.4% בקרנות הפנסיה החדשות המקיפות.

איזה בית השקעות הכי טוב בשביל הכסף שלי?

השאירו פרטים באתר זה ומומחה מטעמנו ישוב אליכם עם אינפורמציה הנוגעת לכל בתי ההשקעות בישראל. המומחה יסייע לכם לבחור בית השקעות המותאם לצרכים האישיים שלכם.