במרץ 2025, שווקי ההון חוו ירידות חדות, והשפיעו באופן משמעותי על התשואות של קרנות ההשתלמות. מדד ה-S&P 500 צנח בכ-5%, ומדד תל אביב 35 ירד ב-2%. כתוצאה מכך, קרנות ההשתלמות במסלול הכללי הציגו ירידות של כ-1.2% בממוצע, והמסלול המנייתי הציג ירידות של מעל 2%, כאשר בחלק מהמקרים נרשמו ירידות חדות יותר, אף מעל 3%. טבלת תשואות קרנות השתלמות לחודש מרץ 2025 בתחתית הכתבה.
הירידות במרץ שינו את המגמה החיובית שזוהתה בתחילת השנה, והביאה את התשואות הכוללות לשנת 2025 לאזור שלילי. קרנות שמורכבות מחשיפה גבוהה למניות בארה"ב, כמו אלטשולר שחם, חוו ירידות משמעותיות יותר, בעוד שקרנות עם חשיפה גדולה יותר לשוק המקומי או קרנות שהקטינו את החשיפה למניות, כמו ילין לפידות, הציגו ירידות מתונות יותר.
המשקיעים שמעדיפים חשיפה למניות עשויים להיתקל בתשואות שליליות בשנה זו, אך עליהם לזכור שההשקעה בגרעין ארוך טווח נשארת אסטרטגיה מוצלחת. שינוי בתמהיל הקרן הוא לא תמיד הפתרון הנכון, במיוחד כשמדובר בהשקעה לטווח ארוך.
כתבות נוספות שאולי יעניינו אותך:
העברת קרן השתלמות- איך עוברים לקרן השתלמות הכי טובה בישראל
תוכנית חיסכון: איפה הכי נכון לחסוך ולהשקיע בשנת 2025?
מדריך לקופת גמל להשקעה מחקת S&P 500: הדרך הקלה להשקיע בשוק המניות האמריקאי
טבלת צפי תשואות קרנות השתלמות כלליות לחודש מרץ 2025
צפי תשואות קרנות ההשתלמות במסלול כללי:
- קרן השתלמות כללית אלטשולר שחם 1.22%-
- קרן השתלמות כללית מור 0.52%-
- קרן השתלמות כללית אנליסט 1.3%-
- קרן השתלמות כללית כלל 1.1%-
- קרן השתלמות כללית ילין לפידות 1%-
- קרן השתלמות כללית הפניקס 0.9%-
- קרן השתלמות כללית מיטב 0.9%-
- קרן השתלמות כללית הראל 0.7%-
- קרן השתלמות כללית מגדל 0.85%-
- קרן השתלמות כללית מנורה מבטחים 1.1%-
שימו לב! מדובר בצפי תשואות בלבד לנתונים הסופיים יש לחכות לפרסום רשמי של משרד האוצר באתר הגמל נט.
קרן השתלמות בהתאמה אישית – מתחילים כאן
אנחנו לעיתים שומעים את השאלה הזו – "הירידות מפחידות אותי, האם כדאי למכור?" התשובה שלנו נשארת תמיד אותה תשובה. אם אתם משקיעים לטווח הארוך, ואין שינוי בצרכים ובמטרות שלכם, לא צריך לשנות את תיק ההשקעות כל עוד ההרכב שלו תואם את הסיכון שאתם מוכנים לקחת.
אם אתם צעירים, חוסכים לטווח ארוך, ואין לכם צורך במזומנים שנחסכים, ומראש החלטתם שאתם מוכנים לקחת סיכונים ומעוניינים לחשוף את תיקכם למניות, הירידות בשוק לא צריכות לשנות את ההרכב של תיק ההשקעות שלכם. בדיוק כמו שבזמן עליות לא צריך לשנות את התמהיל.
אבל אם אתם צריכים את הכסף בקרוב, אז ייתכן שלא הייתם צריכים להשקיע במניות מלכתחילה, ולכן גם במקרה של ירידות, זה הזמן לבחון את הרכב התיק ולוודא שהוא מתאים לצרכים ולסיכון שלכם.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מזמין אתכם לבצע מבדק פנסיוני מקיף, שיבחן את קרנות ההשתלמות המובילות וימצא את הקרן המתאימה ביותר לצרכים הפיננסיים שלכם. במהלך המבדק נבדוק את דמי הניהול ונתאים את מסלול ההשקעות לאסטרטגיית החיסכון שלכם, כך שתוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה. אל תפספסו את ההזדמנות לשפר את החיסכון הפנסיוני שלכם בצורה משמעותית. השאירו את פרטיכם ותקבלו פתרונות מותאמים אישית.
אהבתם את העדכון? לחצו על כפתור הפעמון בצד ימין למטה ותקבלו עדכונים חמים ישירות אליכם!