בחודש ינואר 2025 המשיכו החוסכים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות ליהנות מעליות בשווקים, כאשר קופות הגמל במסלול הכללי הציגו תשואה חיובית של 1.3%. החוסכים במסלולים המנייתיים נהנו מתשואה כפולה של 2.6%. טווח התשואות בקופות הגמל נע בין 1.1% ל-1.8%, על פי הערכות המומחים.
ההפתעה הגדולה הייתה ביצועים מדד ה-S&P 500, שעלה ב-3.2%, אולם החוסכים שהשקיעו במסלול זה נאלצו להסתפק בתשואה נמוכה יותר של 1.3%. הסיבה לפער נובעת מחוזק השקל מול הדולר, שהתחזק בכ-1.7% במהלך ינואר. זאת בניגוד לשנים הקודמות, בהן השקל היה נחלש ותרם לתשואה עודפת עבור החוסכים.
בשווקים העולמיים נרשמו עליות מרשימות: מדד הדאו ג'ונס קפץ ב-5.5%, מדד הנאסד"ק עלה ב-1.9%, והדאקס הגרמני זינק ב-9.1%. בשוק המקומי נרשמו גם עליות נאות, עם עלייה של 2.2% במדד ת"א 35, ו-4.7% במדד ת"א 90. מדד יתר 60 הוסיף לערכו 6.2%.
בשווקים האג"ח המקומיים נרשמה יציבות יחסית, עם עליות קלות באג"ח קונצרניות וממשלתיות. מדדי אג"ח הקונצרני עלו ב-0.1%-0.3%, ואילו האג"ח השקליות עלו ב-0.6%.
תשואת ינואר 2025 המשיכה את המגמה החיובית של השנים האחרונות, כאשר בשנת 2024 החוסכים נהנו מתשואה של 13% במסלולים הכלליים ו-22.8% במנייתיים.
כתבות נוספות שאולי יעניינו אותך:
העברת קרן השתלמות- איך עוברים לקרן השתלמות הכי טובה בישראל
תוכנית חיסכון: איפה הכי נכון לחסוך ולהשקיע בשנת 2025?
מדריך לקופת גמל להשקעה מחקת S&P 500: הדרך הקלה להשקיע בשוק המניות האמריקאי
טבלת צפי תשואות קרנות השתלמות כלליות לחודש ינואר 2025
צפי תשואות קרנות ההשתלמות במסלול כללי:
- קרן השתלמות כללית אלטשולר שחם 1.32%
- קרן השתלמות כללית מור 1.59%
- קרן השתלמות כללית אנליסט 1.9%
- קרן השתלמות כללית כלל 1.35%
- קרן השתלמות כללית ילין לפידות 1.3%
- קרן השתלמות כללית הפניקס 1.31%
- קרן השתלמות כללית מיטב 1.29%
- קרן השתלמות כללית הראל 1.17%
- קרן השתלמות כללית מגדל 1.27%
- קרן השתלמות כללית מנורה מבטחים 1.49%
שימו לב! מדובר בצפי תשואות בלבד לנתונים הסופיים יש לחכות לפרסום רשמי של משרד האוצר באתר הגמל נט.
קרן השתלמות בהתאמה אישית – מתחילים כאן
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מזמין אתכם לבצע מבדק פנסיוני מקיף, שיבחן את קרנות ההשתלמות המובילות וימצא את הקרן המתאימה ביותר לצרכים הפיננסיים שלכם. במהלך המבדק נבדוק את דמי הניהול ונתאים את מסלול ההשקעות לאסטרטגיית החיסכון שלכם, כך שתוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה. אל תפספסו את ההזדמנות לשפר את החיסכון הפנסיוני שלכם בצורה משמעותית. השאירו את פרטיכם ותקבלו פתרונות מותאמים אישית.
אהבתם את העדכון? לחצו על כפתור הפעמון בצד ימין למטה ותקבלו עדכונים חמים ישירות אליכם!